Como evitar fraudes comuns na hora de cobrar seus clientes ? em cheques, cartão de crédito, cédulas de dinheiro ou carteira de identidade.
AFS Consultoria
? verificar se a numeração do cheque está repetida na tarja magnética (CMC-7).
? analisar se todas as letras e números do cheque apresentam o mesmo tamanho, forma, alinhamento e colocação.
? passar a mão sobre as letras para descobrir possíveis letras adesivas falsas.
? ficar atento a contas conjuntas, verificando se o segundo nome não foi acrescido.
? picote ou serrilha na margem esquerda do cheque.
? uso de canetas de coloração diferentes.
? indícios de rasura no extenso ou numeral.
? cheques preenchidos e assinados previamente.
? amarelados e envelhecidos podem ser indícios de contas inativas ou encerradas.
? na dúvida solicite que o emitente assine novamente no verso.
? cheques preenchidos em máquinas eletrônicas com dispositivo de corretor, depois de assinados são adulterados em seus valores e favorecidos.
? observar posição da serpentina (linha louca).
? passar a unha no sentido de baixo para cima na superfície do cheque para constatar se há colagem.
CARTEIRA DE IDENTIDADE
? sobre a foto verificar se não foi colada outra por cima
? conferir os furos de identificação
? estabelecer uma cronologia entre a data de nascimento e a data de emissão da carteira, para verificar se é verossímil
? com a carteira nas mãos, fazer perguntas ao cliente, em relação à data de nascimento e à filiação.
? quando possível, sair do campo de visão do cliente por alguns segundos, induzindo-o a pensar que você possa estar ligando para a polícia ou segurança. Esse procedimento pode desestabilizar emocionalmente o estelionatário, que geralmente sai xingando e deixa o documento nas mãos do atendente ou caixa.
DINHEIRO
? observar a autenticidade do papel com o toque.
? verificar se a margem direita da figura e os numerais contêm as microletras BC.
? amassar a cédula ? a falsa não é maleável.
? observar se, submetida à luz ultravioleta, a nota parece opaca ? a falsa tem brilho intenso.
? quando for mais de uma nota, verificar se o número de série não é o mesmo.
? especial atenção para a cédula de R$ 10,00 falsa. Ela está muito utilizada nos postos de gasolina por ser um estabelecimento que facilita dinheiro falso em circulação.
CARTÃO DE CRÉDITO
? conferir atentamente se os numerais do cartão impresso em relevo, aparecem desalinhados, ou mal posicionados.
? verificar se o número do cartão e o nome do associado estão borrados ou danificados.
? observar após o débito ser aceito pelo terminal eletrônico, se o número do cartão confere com o CV - Comprovante de Venda.
? desconfiar se a tarja magnética estiver riscada ou destruída deliberadamente, de modo que não possa ser lida pelo terminal eletrônico.
? ao submeter o cartão à luz ultravioleta, aparece a logomarca da administradora.
? verificar se o portador do cartão de crédito é mesmo o titular dos documentos, em caso de dúvida solicite carteira de identidade
?Atitudes simples, quando executadas por pessoas treinadas, evitam perdas e aumentam os lucros?.
AFS Consultoria
? verificar se a numeração do cheque está repetida na tarja magnética (CMC-7).
? analisar se todas as letras e números do cheque apresentam o mesmo tamanho, forma, alinhamento e colocação.
? passar a mão sobre as letras para descobrir possíveis letras adesivas falsas.
? ficar atento a contas conjuntas, verificando se o segundo nome não foi acrescido.
? picote ou serrilha na margem esquerda do cheque.
? uso de canetas de coloração diferentes.
? indícios de rasura no extenso ou numeral.
? cheques preenchidos e assinados previamente.
? amarelados e envelhecidos podem ser indícios de contas inativas ou encerradas.
? na dúvida solicite que o emitente assine novamente no verso.
? cheques preenchidos em máquinas eletrônicas com dispositivo de corretor, depois de assinados são adulterados em seus valores e favorecidos.
? observar posição da serpentina (linha louca).
? passar a unha no sentido de baixo para cima na superfície do cheque para constatar se há colagem.
CARTEIRA DE IDENTIDADE
? sobre a foto verificar se não foi colada outra por cima
? conferir os furos de identificação
? estabelecer uma cronologia entre a data de nascimento e a data de emissão da carteira, para verificar se é verossímil
? com a carteira nas mãos, fazer perguntas ao cliente, em relação à data de nascimento e à filiação.
? quando possível, sair do campo de visão do cliente por alguns segundos, induzindo-o a pensar que você possa estar ligando para a polícia ou segurança. Esse procedimento pode desestabilizar emocionalmente o estelionatário, que geralmente sai xingando e deixa o documento nas mãos do atendente ou caixa.
DINHEIRO
? observar a autenticidade do papel com o toque.
? verificar se a margem direita da figura e os numerais contêm as microletras BC.
? amassar a cédula ? a falsa não é maleável.
? observar se, submetida à luz ultravioleta, a nota parece opaca ? a falsa tem brilho intenso.
? quando for mais de uma nota, verificar se o número de série não é o mesmo.
? especial atenção para a cédula de R$ 10,00 falsa. Ela está muito utilizada nos postos de gasolina por ser um estabelecimento que facilita dinheiro falso em circulação.
CARTÃO DE CRÉDITO
? conferir atentamente se os numerais do cartão impresso em relevo, aparecem desalinhados, ou mal posicionados.
? verificar se o número do cartão e o nome do associado estão borrados ou danificados.
? observar após o débito ser aceito pelo terminal eletrônico, se o número do cartão confere com o CV - Comprovante de Venda.
? desconfiar se a tarja magnética estiver riscada ou destruída deliberadamente, de modo que não possa ser lida pelo terminal eletrônico.
? ao submeter o cartão à luz ultravioleta, aparece a logomarca da administradora.
? verificar se o portador do cartão de crédito é mesmo o titular dos documentos, em caso de dúvida solicite carteira de identidade
?Atitudes simples, quando executadas por pessoas treinadas, evitam perdas e aumentam os lucros?.
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